信保說案 | 國際貿(mào)易詐騙騙術不斷升級 出口企業(yè)如何練就火眼金睛
全球貿(mào)易形勢日趨復雜，各種國際貿(mào)易的詐騙案件也越來越多，騙術不斷升級，讓企業(yè)防不勝防。如下是小編整理的幾種典型的國際貿(mào)易詐騙案例，希望能夠給各位出口企業(yè)警示和提醒。
案例一：假郵箱詐騙
廣東省中山市的A企業(yè)主要從事淋浴產(chǎn)品出口，今年6月欲就B買方向中國信保投保。經(jīng)中國信保調查，B企業(yè)為日本一家成立超過70年，擁有過萬員工、已在東京交易所上市的電力公司，主要提供電能。看著資信報告中B企業(yè)所處行業(yè)和雙方風馬牛不相及的產(chǎn)品，中國信?？蛻艚?jīng)理立即警覺起來，第一時間與出口企業(yè)A聯(lián)系，詳細了解細節(jié)。經(jīng)過幫忙核查買家郵箱，發(fā)現(xiàn)所謂的“B買方”通過仿造與真實B企業(yè)相似的郵箱后綴（中國信保資信報告B買方郵箱后綴為@abcd.co.jp，本案假買方郵箱為@acbd.co.jp），企圖顛倒郵箱后綴順序以假亂真，騙取出口企業(yè)的貨物。至此，真相浮出水面，通過中國信保的經(jīng)驗，A企業(yè)避免了數(shù)十萬美元的損失。
真郵箱：@abcd.co.jp
假郵箱：@acbd.co.jp
案例二：假代理詐騙
廣東省中山市某出口企業(yè)C，今年初通過中間人認識了某華人E，E自稱為巴西大買家D的代理商。雙方通過全預付款的方式合作了兩單生意后，E開始提出賒銷的要求。因前兩單合作已成功收款，企業(yè)C同意買方采用賒銷的付款方式，但自始至終合同買方均是以D的名義簽署。怎料，在貨物到期、E聯(lián)系不上后，C企業(yè)想辦法聯(lián)系到D買方，卻被告知華人E根本不是其代理，相關的代理協(xié)議、簽章都是偽造，C企業(yè)損失慘重。
案例三：假地址詐騙
廣東某電水壺出口企業(yè)F，通過展會認識買方G，買家G自稱系羅馬尼亞一家財力雄厚的大公司。雙方經(jīng)歷了數(shù)月的溝通詢價后，決定開展首單合作，采用OA60天的支付方式，但到貨約定為買家指定的希臘某港口。貨物今年2月份出口，到了約定付款期，買方竟然消失了。后經(jīng)調查，發(fā)現(xiàn)系騙子仿冒G的名義與F簽署合同，并通過偽造提貨文件，從船公司手中取走了貨物。
國際貿(mào)易詐騙案例中，所謂的“合同買方”看似真真假假、雌雄難辨，其實并非毫無破綻，中國信?，F(xiàn)從以下幾個方面淺析國際貿(mào)易詐騙案件的共通性。
第一點，貿(mào)易背景反常
一般來說，騙子買方利用中國各類展會、阿里巴巴或中國制造網(wǎng)等貿(mào)易平臺來接洽出口企業(yè)，并選擇本國或鄰國實力雄厚的知名買方作為其冒用的對象。且對于產(chǎn)品價格不太敏感，對于質量要求、設計等不會做太細節(jié)的考究。天上不會掉下餡餅，事出反常必有妖！
第二點，利用各種手段降低出口企業(yè)防范心理
國際犯罪分子會利用各種手段，降低出口企業(yè)防范心理。典型的如主動發(fā)送營業(yè)執(zhí)照、“簽章齊全”的合同或者訂單、所謂“買方”的官方網(wǎng)站、財報等。有些有實力的騙子買方甚至給予一定的定金，或者先正常做一兩筆小額預付款再要求賒銷。隨著近幾年出口信用保險的影響力越來越大，更有甚者會主動建議出口企業(yè)尋找出口信用保險公司查詢所謂的“買方”資信，但犯罪分子的最終目的是要求采取賒銷的方式，騙取貨物。
第三點，產(chǎn)品非定制，通用性強易流轉
結合中國信保處理過的貿(mào)易詐騙案件，騙子買方傾向于將目標鎖定在通用性強、易于流轉的商品，這類產(chǎn)品不需要買賣雙方經(jīng)過一系列定制、設計、研發(fā)、寄送樣品、修改樣品的過程，而且容易在黑市、集市或小店里銷售。燈飾照明產(chǎn)品，鞋帽、牛仔褲等紡織類產(chǎn)品，小家電等都是貿(mào)易詐騙高頻的產(chǎn)品。按照經(jīng)驗來說，10萬-20萬美元是詐騙高發(fā)的單筆金額。
第四點，看似合理的卸貨港修改
犯罪分子過往會指示出口企業(yè)將貨物發(fā)往與貿(mào)易合同無關的第三方，方便他們提走貨物。但是，隨著出口企業(yè)風險控制的提升，騙子買方開始升級騙術，以“合同買方”作為提單shipper來消除出口企業(yè)顧慮，再以清關便利政策為由將卸貨港更改為與真正買方所在國無關又看似合理的周邊國家港口，再次故技重施，偽造簽章從船公司提走貨物。
不得不說，騙子買方確實在挖空心思，設置陷阱讓出口企業(yè)往下跳。那么，在扎堆出現(xiàn)的欺詐案件中，面對首次合作的買方，出口企業(yè)如何練就一雙火眼金睛識破騙術呢？不妨來看看中國信保的建議。
建議一
通過中國信保開展資信調查，交叉認證買方貿(mào)易背景的真實性、代理人身份的有效性。特別要認真核實其郵箱是否與資信報告中官方郵箱后綴一致。千萬不要認為貿(mào)易單證齊全，合同蓋章完好就萬事大吉，也不要認為提單收貨人為合同買方，就可以高枕無憂，這一切在合同的來源，買方、代理的身份得不到驗證的情況下就變得毫無意義，刻個蘿卜章的成本也就10美元。
建議二
采用保守的支付方式，小量的交易金額，并收取一定比例的預付款。如若有談判困難，可以退而求其次，讓合同買方通過自身公司賬戶撥付1美元定金，要知道對公賬戶猶如照妖鏡，假買方立刻無所遁形。
建議三
慎重保管提單，將提單寄給經(jīng)過核實的合同買方有效經(jīng)營地址，并對提單的任何修改或不合理處保持警醒。做國際貿(mào)易的人都懂，海運提單在法律上具有物權憑證的效用。對于買方提出的臨時更改收貨人信息或修改卸貨港國家，出口企業(yè)要提起十二分精神，稍有差池可能就錢貨兩空。從近期的詐騙案件來看，貨物多發(fā)往希臘、保加利亞、賽浦路斯、突尼斯等地中海沿岸國家，也多發(fā)往烏干達、肯尼亞、坦桑尼亞等非洲國家。當然，波及的國家也有不斷擴展的勢頭，出口企業(yè)要更加關注風險。
*中國信保廣東分公司供稿