四川省某農化企業A公司，于當年7月通過聯系人B同肯尼亞買方C公司簽立買賣合同，合同金額：USD 128,000.00，約定支付方式：提單日60天后付款，約定貨物交付地點：烏干達。隨后，A公司按照聯系人B指示，于當年9月將貨物出運至烏干達，提單載明收貨人為烏干達買方D公司。
因應付款日到期后買方C公司未支付貨款，被保險人A公司向中國信保通報可能損失，委托中國信保介入調查追討。
在獲悉A公司出險后，中國信保迅速委托海外渠道介入調查追討。

C公司否認簽約
海外渠道首先與肯尼亞買方C公司取得聯系。C公司代表律師表示，C公司并未在烏干達設立分公司，也未從事出口烏干達的經營業務，因此提單收貨人D公司與C公司并無關系，C公司也未收到被保險人提供的貨物。對于買賣合同，C公司律師聲明，其從未與被保險人簽訂過買賣合同。
聯系人涉及詐騙
鑒于C公司否認與被保險人之間的貿易事實，中國信保對于本次交易聯系人B的身份產生了懷疑，于是指示海外渠道對聯系人B展開調查核實。經渠道調查，聯系人B并非C公司人員，且聯系人B所使用的聯系郵箱也并非屬于合同買方C公司。同時，經過對買賣雙方所簽合同進行審理，中國信保渠道發現合同簽字人為聯系人B，并非C公司法定代表人或相關授權簽字人。
綜合上述調查，渠道分析認為本案涉及貿易欺詐，可能存在第三方冒用C公司名義與被保險人A進行交易的情況。

信保建議
在中國信保接觸的貿易欺詐案例中，部分買方礙于其自身資信狀況難以獲得中國信保承保，往往采用偷梁換柱的方式，利用其它有較好資質企業的名義與出口商開展貿易，最終使出口商落入其設計好的騙局之中。因此，中國信保建議出口商從以下兩點做好風險防范：
01注重身份核查，規范合同簽署
對于上述案例，出口商稍加留心就不難發現，聯系人B一直以C公司人員名義與出口商商定合同事宜，但始終未提供相應的授權文件，且聯系郵箱也并非C公司的公司郵箱。遺憾的是，A公司并未對聯系人B的身份進行進一步核實，而是選擇輕信聯系人B的身份，并按照其指示出口了貨物，掉入了貿易陷阱。因此，在合同簽署環節，出口商應對銷售合同進行嚴格審查，確保買方簽字真實、合法、有效，從前端做好風險防控。
02關注貿易細節，警惕交易風險
上述案例中，一些貿易細節其實已經體現了貿易模式中可能存在的問題，如聯系人郵箱后綴并非買方公司名稱、提單收貨人并非合同買方、收貨人所在地并非合同買方所在地等等。因此，出口商在交易過程中，需多加關注交易細節，尤其是與常規貿易不同之處更需保持警惕，這樣才不至于陷入交易對手的圈套之中。